本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。

～投資スタイル～

・投資信託での資産運用を推進する。

　（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）

・インデックスファンドを主体に運用。

・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。

　（インデックスの複合体ファンドは除く）

・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。

　（リスクヘッジや将来の取り崩しを考慮。ファンドは30銘柄程度で）

・非常時を除いて、総投資額は減らさない。

　（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）

・非課税口座は積極的に活用する。

　（NISAと企業型DC）

・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。

・各種ポイントは投資信託購入に充てる。

　（楽天ポイント、Vポイント、PayPayポイント）

・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。

　（2025年は300万円の投入を予定）

・一部レバレッジファンドを活用して、資産増加の加速を目指す。

・ある程度の資産形成ができてきた（4000万円超）ので、

　一部分配金ありのファンドを保有して、将来的な配当金生活に慣れてみる。

・週末ベースで運用記録をつける。

※前回と今年の運用計画

『2025年の投信運用計画』

『2025/6/13付ポートフォリオ』

今回は6/20付の運用成績です。

～買付・売却したファンド～

投資スタイル	ファンド	投資額
エポスカード積立	セゾングローバルバランス	5,000
Vポイント積立	SBI SCHD	20,000

毎月1日：楽天カード積立（月10万）※同時売却で相殺

毎月1日：楽天キャッシュ積立（月5万）※同時売却で相殺

毎月3日：三井住友カード積立（月10万）

毎月10日：楽天ポイント積立（5月以降は月0.2万）

毎月18日：Vポイント積立（月2万）

（決算日の兼ね合いで17日⇒18日に変更した）

毎月20日頃：エポスカード積立（7月まで月0.5万）

毎月24日：PayPayポイント積立（5月以降は月0.5万）

毎月27日：企業型確定拠出年金（月5.5万）

ちなみに、各種保有ポイント数と、年末までに投入予定のポイント数を書いておきます。

Vポイント：約89000P（今年120000P必要）

楽天ポイント：約9900P（今年12000P必要）

PayPayポイント：約32800P（今年35000P必要）

～騰落率（前週末比）～

先週に続いて、原油先物の独り勝ち状態、他はマイルドな動きで、トータルはほぼトントンながらも微減で終わりました。どれだけ原油が伸びていても、レバファンが-2%程度でダウンになるわけでね。。

下のチャートに原油先物を加えてみました。原油は今年に入ってから不調でしたが、今週めでたく昨年8月末基準でプラスになりました。まぁ、中東情勢考えたらめでたくはないんですが、今後どうしようかなぁ。ちょっと保有数を減らしたい気分です。

～ポートフォリオ～

※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。

トータルの損益率は先週末+72.73%⇒+72.43%となりました。先週末からほぼ変わらずということで。

今週、SBIのSCHDで分配金が出たのを機に、今年の2月から受け取っている分配金をまとめてみました。ちなみに税引後（1回目以外は負けているので課税なしですが）です。

額はもちろんバラバラかつまだまだ少額なのですが、毎月分配金を受け取る仕組みができたということで、不労所得良いですね～。今年後半はもう少し増えて、月平均1万円ぐらいになるかなと予想しています。でも、ゆくゆくは年50～60万ぐらい欲しいので、来年以降の増資やNISA（成長投資枠）の戦略を考えたいところです。

また、今週で総投資額が2500万円に達しましたので、これまでの積み立て状況をグラフ化してみました。

投信運用を始めたのが2017年の暮れ頃で、週末ベースのデータは2018年末以降しか残っていないので、グラフの始まりは総投資額0円ではなく750万円ぐらいからになります。あー、2018年や2020年の春（コロナショック）、2022年は地合が悪かったですね。。

グラフに年利9%と年利15%の成長線を足してみたところ、ここ2年ぐらいはその間に概ね収まる推移なんだなと。間を取って年利12%ぐらいがいいところでしょうか。まぁ、レバファンが3割入ってるポートフォリオなので、オルカンの約7%やS&P500の約9%の利回りを凌駕しているのは当然ということで。

こうして見ると、昨年末から2月中旬までの上昇相場は年利15%線をしばしば交錯するほどの上振れで、一方トランプショック等による4月前半の底は年利9%線をわずかに外れたものの、直後に再び枠内に収まるというような動きであることがわかります。

というわけで、今週末時点は年利12%基準で若干上振れでしょうかね。来週月曜は下がって、ある意味落ち着く状態となるでしょうか。

～ 2025年投資計画の進捗～

投入予定	投資予定額	現状投資額	残り
①企業型DC	85万円	36万円	49万円
②NISAつみたて枠	120万円	60万円	60万円
③NISA成長枠	240万円	200万円	40万円
④エポスカード積立	10万円	4.5万円	5.5万円
⑤各種ポイント積立	35万円	18.3万円	16.7万円
⑥その他(全世界高配当等)	50万円	1万円	49万円
合計	540万円	319.8万円	220.2万円

※上記より、調整売却-240万円を加味して、投資額は300万円になる予定です。

～アセットアロケーション～

※独自による計算

アセット	2024 年末	現在	2025 目標
国内株式	4.5%	9.1%	9%
先進国株式	75.3%	76.1%	80%
新興国株式	5.5%	5.2%	4%
債券	5.8%	1.5%	1%
REIT	3.4%	2.8%	2%
コモディティ	5.5%	5.3%	4%
合計	100.0%	100.0%	100%

なお、投資信託以外を含めた資産割合は、投資信託が約90%、米ドル預金が約5％、現金が約3%、その他（各種保有ポイント、電子マネー残高など）が約2%となっています。

投資は自己責任ということで。

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2025/6/20付ポートフォリオ