本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
（インデックスの複合体ファンドは除く）
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジや将来の取り崩しを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAと企業型DC）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
（楽天ポイント、Vポイント、PayPayポイント）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2025年は300万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、資産増加の加速を目指す。
・ある程度の資産形成ができてきた（4000万円超）ので、
一部分配金ありのファンドを保有して、将来的な配当金生活に慣れてみる。
・週末ベースで運用記録をつける。
※前回と今年の運用計画
今回は4/11付の運用成績です。
～ 買付・売却したファンド ～
| 投資スタイル | ファンド | 投資額 |
| 企業型DC | 三井住友DS外国株式年金 | 85,000 |
| 三井住友カード積立 | Slim全世界株式(オルカン) | 100,000 |
| 調整売却 | iFree新興国債券 | -100,000 |
この暴落局面で、企業型DCの定期預金分の一部を投信へスイッチングしました。まだ10万円ぐらいあるので、段階的にやっていく予定です。
それから、新興国債券をプラスのうちに売却しました。まぁ、どうせ円高でマイ転落するだろうし、国内債券や先進国債券のように比較対象として使わないし、あんまり持っていてもしょうがないかなと。オルカンと入替みたいな感じで売りましたが、どこかで増資予定の全世界高配当株の資金として待機させます。
毎月1日：楽天カード積立（月10万）※同時売却で相殺
毎月1日：楽天キャッシュ積立（月5万）※同時売却で相殺
毎月6日：三井住友カード積立（月10万）
毎月13日：楽天ポイント積立（当面は月0.1万）
毎月20日：PayPayポイント積立（当面は月1万）
毎月20日頃：エポスカード積立（当面は月0.5万）
毎月27日：企業型確定拠出年金（月5.5万）
毎月27日：Vポイント積立（月2万）
ちなみに、各種保有ポイント数と、年末までに投入予定のポイント数を書いておきます。
Vポイント：約125000P（今年180000P必要）
楽天ポイント：約9900P（今年17000P必要）
PayPayポイント：約41600P（今年50000P必要）
※PayPayポイントはLINEポイントと合算
～ 騰落率（前週末比） ～
今週も下がるところは大きく下がりました。木曜日は全体的に暴騰しましたが、金曜にまた下げてフィニッシュです。その中で、レバファン、J-REIT、ゴールド、そしてなぜかひふみプラスがアップしています。グロ55は先週貴重なアップだったのに、今週ワースト２位の下げで残念です。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は先週末+43.82%⇒+40.28%となりました。下げが止まりません。含み益もとうとう+1000万円を下回ってしまいました。
Slim新興国株式がマイ転してますね。一方、Slim国内リートはプラ転まであと一息です。微力ながらも今回の暴落のヘッジになっているJ-REITですが、プラ転したら先進国REITと共に一部を売却して、高配当株ファンドへ増資しようかと考えています。
～ 2025年投資計画の進捗 ～
| 投入予定 | 投資 予定額 |
現状 投資額 |
残り |
| ①企業型DC | 85万円 | 25万円 | 60万円 |
| ②NISAつみたて枠 | 120万円 | 40万円 | 80万円 |
| ③NISA成長枠 | 240万円 | 200万円 | 40万円 |
| ④エポスカード積立 | 10万円 | 3万円 | 7万円 |
| ⑤各種ポイント積立 | 35万円 | 10.3万円 | 24.7万円 |
| ⑥その他(全世界高配当等) | 50万円 | 1万円 | 49万円 |
| 合計 | 540万円 | 279.3万円 | 260.7万円 |
※上記より、調整売却-240万円を加味して、投資額は300万円になる予定です。
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算
| アセット | 2024 年末 |
現在 | 2025 目標 |
| 国内株式 | 4.5% | 10.1% | 9% |
| 先進国株式 | 75.3% | 73.4% | 80% |
| 新興国株式 | 5.5% | 5.7% | 4% |
| 債券 | 5.8% | 1.6% | 1% |
| REIT | 3.4% | 3.2% | 2% |
| コモディティ | 5.5% | 6.0% | 4% |
| 合計 | 100.0% | 100.0% | 100% |
なお、投資信託以外を含めた資産割合は、投資信託が約90%、米ドル預金が約5％、現金が約3%、その他（各種保有ポイント、電子マネー残高など）が約2%となっています。
投資は自己責任ということで。
